Gérer mon patrimoine

Commencez par évaluer l’état actuel de votre patrimoine. Faites un inventaire de tous vos actifs, y compris les biens immobiliers, les comptes bancaires, les investissements, les véhicules et autres biens de valeur.

Définissez vos objectifs financiers à court, moyen et long terme, comme la retraite, l’éducation des enfants, l’achat d’une maison, etc.

Établissez un budget réaliste en tenant compte de vos revenus, de vos dépenses et de vos obligations financières. Suivez de près vos dépenses et essayez de vivre en dessous de vos moyens pour pouvoir épargner et investir davantage.

Répartissez votre argent de manière diversifiée pour réduire les risques. Explorez différentes options d’investissement telles que les actions, les obligations, les fonds communs de placement, l’immobilier, etc.

Tenez compte des implications fiscales de vos décisions financières et explorez des stratégies pour minimiser légalement les impôts, comme l’utilisation de comptes d’épargne et de placement fiscalement avantageux.

Élaborez un plan de succession pour assurer que vos actifs seront transmis conformément à vos souhaits tout en minimisant les charges fiscales pour vos héritiers.

Assurez-vous d’avoir une couverture d’assurance adéquate pour protéger vos actifs et votre famille en cas d’événements imprévus tels que le décès, l’invalidité, les accidents, etc.

Restez informé sur les évolutions du marché, les opportunités d’investissement et les tendances économiques pour prendre des décisions éclairées et ajuster votre stratégie au fil du temps.

Passez régulièrement en revue votre plan financier et apportez les ajustements nécessaires en fonction de votre situation personnelle, en examinant les performances de vos investissements et les changements de circonstances.

Envisagez de faire appel à un conseiller financier ou un professionnel de la gestion de patrimoine si nécessaire. Ils peuvent vous aider à élaborer une stratégie personnalisée en fonction de vos objectifs et de votre situation financière.

Un projet patrimonial définit l’organisation visant à développer, fructifier des biens ou des actifs, en fonction d’un besoin, d’une contrainte ou d’un objectif. Le projet patrimonial intègre plusieurs paramètres : la famille, la situation personnelle et la situation professionnelle. Un projet patrimonial s’illustre par plusieurs alternatives de placements et d’investissements immobiliers, financiers et par la protection sociale.

Legati Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, affilié à la CNCGP (chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine). Notre cabinet se spécialise dans l’élaboration de stratégies sur mesure pour les particuliers et les chefs d’entreprise.

Votre patrimoine est le résultat d’un parcours unique. Qu’il provienne d’un héritage familial, d’un projet ou d’une initiative personnelle, il est crucial de le structurer pour le sécuriser et le faire fructifier. Legati Patrimoine met à votre disposition toute son expertise pour vous aider à organiser votre patrimoine. L’élaboration de stratégies constitue le cœur de notre métier, notre domaine d’expertise principal. Nous analysons avec vous l’étendue et la valeur de votre patrimoine afin de vous proposer une stratégie robuste, durable et sécurisée pour vous et vos proches. L’audit patrimonial constitue le point de départ de cette démarche stratégique.

À partir de l’audit patrimonial, nous élaborons la stratégie ainsi que toutes les recommandations de notre cabinet. En tenant compte de votre situation, de vos objectifs et de vos préférences, nous sélectionnons les meilleures alternatives pour votre patrimoine, telles que des contrats d’assurance, des contrats de prévoyance, des investissements financiers, des investissements immobiliers, des solutions d’épargne et des opérations foncières.

La mise en place d’une stratégie patrimoniale implique de nombreux paramètres. Avec l’évolution de la réglementation et de la législation, il est difficile de rester à jour sans l’aide d’un expert. Votre conseiller personnel et nos ingénieurs patrimoniaux vous accompagnent dans l’élaboration de votre stratégie patrimoniale. Dès votre première visite dans nos bureaux, dans une perspective à long terme, nous bâtissons avec vous une relation de confiance fondée sur la recommandation et la confidentialité.

Legati Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, affilié à la CNCGP (chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine). Notre cabinet se spécialise dans la conception de stratégies personnalisées pour les particuliers et les chefs d’entreprise. Nous accordons une attention particulière à la dimension familiale afin de défendre les intérêts patrimoniaux globaux de nos clients. Legati Patrimoine met à votre disposition toute son expertise pour vous aider à organiser votre patrimoine.

L’organisation patrimoniale est au cœur de notre métier, notre domaine d’expertise principal. Nous analysons avec vous l’étendue et la valeur de votre patrimoine, puis nous vous proposons une stratégie solide, pérenne et sécurisante pour vous et vos proches. L’audit patrimonial constitue le point de départ de cette démarche. Legati Patrimoine vous offre un conseil éclairé et global au service de votre famille et de ses intérêts.

Nous vous offrons une stratégie patrimoniale adaptée pour :

• Maintenir une harmonie familiale
• Garantir les intérêts patrimoniaux de votre famille
• Transmettre ce patrimoine aux générations futures

Legati Patrimoine est là pour gérer et faire fructifier votre patrimoine familial. Nous servons également de lien avec d’autres professionnels liés à votre famille, tels que les notaires, les avocats et les experts-comptables.

Le Family Office implique une collaboration sur le très long terme. Legati Patrimoine vous offre un conseiller personnel, un interlocuteur unique pour répondre à toutes vos questions. Notre philosophie est celle du « une vie, un conseiller ». La vie d’un individu est constituée de plusieurs chapitres et il est essentiel d’avoir un conseiller personnel, une référence à chaque étape.