Préparer l’avenir

Souscrire à une assurance vie peut offrir une sécurité financière à votre famille en cas de décès prématuré. Les fonds de l’assurance vie peuvent être utilisés pour couvrir les dépenses quotidiennes, les frais médicaux, l’éducation des enfants et les remboursements hypothécaires.

Avoir une couverture d’assurance maladie solide et une assurance invalidité peut aider à faire face aux dépenses médicales et aux pertes de revenus en cas de maladie ou de blessure.

Élaborez un plan de succession détaillant la répartition de vos biens après votre décès. Cela peut inclure la rédaction d’un testament, la création de fiducies et la désignation de bénéficiaires pour vos comptes et polices d’assurance.

Assurez-vous d’avoir un plan de retraite solide en place pour vous-même, afin de ne pas être une charge financière pour vos proches à l’avenir.

Enseignez à vos proches les bases de la gestion financière. Des compétences solides en matière financière aideront vos enfants et votre conjoint à prendre des décisions éclairées et à éviter les pièges financiers.

Consultez un avocat pour rédiger des documents juridiques tels que des testaments, des procurations et des directives anticipées. Cela garantit que vos souhaits seront respectés et que vos proches auront la capacité de prendre des décisions en cas d’incapacité.

Entretenez une communication ouverte avec votre famille concernant vos plans financiers et vos intentions. Une communication claire peut prévenir les malentendus et permettre à tous les membres de la famille de se sentir inclus et informés.

Nous examinons votre situation avec soin, grâce à notre organisation unique et à la synergie entre nos différentes divisions. Ensemble, nous étudions les diverses options de transmission patrimoniale. Notre objectif est de planifier cette transmission de manière sereine, afin de protéger vos enfants des imprévus de la vie et des évolutions réglementaires. En minimisant les frais de succession pour vos héritiers, nous œuvrons pour votre tranquillité d’esprit. Cette analyse approfondie est menée par votre conseiller personnel, assisté de notre équipe d’experts en ingénierie patrimoniale, et englobe tous les aspects de votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale.

Nous choisissons pour vous les solutions les mieux adaptées à votre situation, en puisant dans nos compétences économiques, fiscales et juridiques. En collaboration avec vous, nous concevons une stratégie patrimoniale optimale, en tenant compte de vos objectifs et en partageant notre expertise sur divers secteurs et marchés, notamment l’assurance, la finance et l’immobilier.

Vous vous interrogez peut-être sur plusieurs points, et nous sommes là pour vous apporter des réponses précises :

• • Comment assurer un avenir familial à long terme, avec une vision transgénérationnelle ?

• • Quels sont les avantages d’une assurance vie et comment la mettre en place ?

• • Comment puis-je transmettre des biens à mes enfants de mon vivant ?

• • Quelles sont les options pour modifier ou adapter mon régime matrimonial ?

• • Comment souscrire à un contrat de prévoyance ?

• • Quels sont les avantages d’une société civile et comment en créer une ?

Nous vous accompagnons tout au long du processus de préparation de votre transmission patrimoniale, en mettant la famille au cœur de nos préoccupations. Avec un interlocuteur dédié, nous répondons à toutes vos interrogations et vous assistons dans toutes les démarches nécessaires, tout en garantissant la confidentialité de notre relation client-conseiller.

Legati Patrimoine sélectionne pour vous les solutions les plus adaptées à votre situation. Toutes nos compétences sont réunies pour concevoir ensemble la meilleure stratégie patrimoniale. Parmi elles, nos compétences économiques, fiscales et juridiques. En fonction de vos objectifs et vos souhaits, nous vous partageons notre connaissance des différents secteurs et marchés : la prévoyance, la retraite, la finance et l’immobilier.

Vous êtes sans doute en train de réfléchir sur les questions suivantes, nous pouvons vous apporter des réponses :

• Que dois-je faire pour ma famille, une fois à la retraite ?
• Comment faire une donation ?
• Quand dois-je préparer ma donation ?
• Quelles sont les différentes donations possibles ?
• Qui déclare et qui paie les droits ?
• Comment préparer l’avenir en famille dans une vision à long terme, transgénérationnelle ?

Le décès d’un proche est toujours une épreuve déchirante dans la vie d’une famille. Elle implique un grand nombre de paramètres, parfois difficile à comprendre et à gérer. Pour anticiper et bien préparer ces lourds événements, notre cabinet vous aide dans votre succession. Un examen complet de votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale, pour mieux transmettre à vos héritiers.

Pour préparer votre succession en toute sérénité, Legati Patrimoine vous accompagne et réponds à l’ensemble de vos interrogations. La famille est pour nous une valeur, une priorité. Nous sommes donc là pour vous aider à protéger votre famille et votre patrimoine dans les grandes étapes de la vie.

En présence ou en l’absence d’enfants, assurer la protection du conjoint constitue un élément crucial de la gestion patrimoniale. Il est essentiel d’évaluer minutieusement la situation du couple dans tous ses aspects (personnel, professionnel, patrimonial).

Lors du décès d’un des conjoints, plusieurs facteurs doivent être pris en considération. Grâce à son organisation unique et à la synergie entre ses différentes divisions, Legati Patrimoine examine avec vous les différentes options pour garantir la protection de votre conjoint. Une stratégie est élaborée par votre conseiller personnel, en collaboration avec notre équipe d’experts en ingénierie patrimoniale. Une analyse complète de votre situation est menée afin de construire et de préparer la protection de votre conjoint.

Notre équipe choisit pour vous les solutions les mieux adaptées à votre situation. Nous réunissons toutes nos compétences pour concevoir ensemble la stratégie patrimoniale optimale, y compris nos compétences économiques, fiscales et juridiques. En fonction de vos objectifs et de vos souhaits, nous partageons avec vous notre expertise sur différents secteurs et marchés, notamment la prévoyance, la retraite, la finance et l’immobilier.

Vous vous interrogez sans doute sur plusieurs points, et nous sommes là pour vous apporter des réponses :

• Comment protéger mon conjoint en cas de décès ?
• Quelles sont les dispositions du code civil concernant la protection du conjoint ?
• Quels droits hérite le conjoint en l’absence d’enfant ?
• Quels droits hérite le conjoint en présence d’enfants ?
• Quels sont les droits du conjoint survivant ?
• Quelles sont les conditions à remplir si je réside à l’étranger ?

Notre équipe est là pour répondre à toutes vos questions concernant la protection de votre conjoint. Notre valeur ajoutée réside dans un conseil personnalisé et un interlocuteur dédié pour toutes vos interrogations. Dans une perspective à long terme, Legati Patrimoine est là pour vous accompagner lors des grandes étapes de votre vie : naissance, retraite, décès.

Legati Patrimoine est enregistré à l’ORIAS en tant que courtier en assurance, afin de vous offrir un large éventail de solutions complémentaires aux régimes généraux de protection sociale en matière de prévoyance et de santé.

Chacun a besoin d’une protection sociale pour anticiper les imprévus de la vie, les difficultés et assurer la sécurité générale de sa famille face aux accidents légers, graves et aux maladies. Legati Patrimoine réalise pour vous une analyse de votre protection sociale actuelle, identifie ses points faibles et forts, et vous propose une recommandation personnalisée.

Notre équipe choisit pour vous les solutions les plus adaptées à votre situation personnelle et professionnelle. Nous mettons toutes nos compétences à votre service pour concevoir ensemble la meilleure protection sociale. En fonction de vos objectifs et de vos besoins, nous partageons avec vous notre expertise dans différents domaines et marchés, notamment les assurances, la prévoyance et la santé.

Vous vous posez certainement les questions suivantes, et nous sommes là pour vous apporter des réponses :

• Quels contrats souscrire pour assurer ma protection au quotidien ?
• Quels contrats de prévoyance faut-il mettre en place pour mon entreprise, mes salariés ?
• Comment assurer la protection de ma famille ?
• Quelle est la différence entre une mutuelle santé et la prévoyance ?
• Comment souscrire un contrat de prévoyance ?
• Mes contrats actuels assurent-ils une bonne protection ?

Chez Legati Patrimoine, nous croyons en une approche personnelle : une vie, un conseiller. Nous sommes là pour vous accompagner à chaque étape de votre vie, dès que vous franchissez la porte de nos bureaux, dans une perspective à long terme. Notre objectif est de vous aider à protéger votre famille et votre patrimoine tout au long des événements de la vie : naissance, mariage, divorce, décès.