Foire aux questions

Legati Patrimoine est le fruit d’une association entre le Groupe Sarro et Legati Expertise et Audit, deux acteurs reconnus dans les domaines de la gestion de patrimoine et l’expertise comptable.. En combinant les ressources de ces deux entités, Legati Patrimoine offre une gamme complète de services de gestion de patrimoine personnalisés pour répondre aux besoins spécifiques de ses clients.

Que vous recherchiez des conseils en investissement, une planification financière stratégique ou une assistance pour la transmission de votre patrimoine, notre équipe d’experts est là pour vous accompagner à chaque étape de votre parcours financier. Legati Patrimoine vous assure une gestion proactive et professionnelle de votre patrimoine, afin de vous aider à atteindre vos objectifs financiers à long terme. Pour tout savoir sur notre cabinet, cliquez sur le bouton.

Les familles bénéficiant le plus des services d’un Family Office sont celles avec un patrimoine complexe, des besoins de gestion de patrimoine à long terme, des actifs variés (financiers et non financiers), et un désir de confidentialité et de personnalisation dans leurs services financiers.

Il n’y a pas de seuil de richesse fixe pour bénéficier des services d’un Family Office, mais généralement, les familles avec un patrimoine net significatif et des besoins complexes en matière de gestion de patrimoine trouvent le plus de valeur dans les services offerts par un Family Office.

Les étapes pour mettre en place un Family Office pour votre famille comprennent l’évaluation des besoins familiaux, la sélection du bon modèle de Family Office (interne ou externe), la constitution de l’équipe, l’élaboration d’une stratégie de gestion de patrimoine et la mise en œuvre des structures nécessaires.

Les avantages de travailler avec un Family Office incluent une gestion de patrimoine sur mesure, une coordination centralisée des services financiers et non financiers, une confidentialité accrue, une expertise spécialisée et une continuité dans la gestion du patrimoine à travers les générations.

Contrairement aux gestionnaires de patrimoine traditionnels, un Family Office offre des services plus personnalisés et holistiques qui prennent en compte les aspects financiers et non financiers de la richesse d’une famille. Il agit comme un conseiller de confiance, travaillant en étroite collaboration avec la famille pour atteindre ses objectifs à long terme.

Les services offerts par un Family Office comprennent la gestion de portefeuille, la planification financière, la gestion fiscale, la planification successorale, la gestion des actifs non financiers tels que l’immobilier et l’art, ainsi que des services de conciergerie et de gestion des affaires familiales.

Un Family Office est une entité spécialisée dans la gestion intégrée du patrimoine financier et non financier d’une famille fortunée. Il offre une gamme complète de services de gestion de patrimoine personnalisés pour répondre aux besoins spécifiques de la famille.

Pour toute question, vous pouvez nous contacter au numéro suivant : 04 90 34 03 55

La gestion de patrimoine se concentre sur la gestion globale des actifs financiers et des biens d’une personne afin d’atteindre ses objectifs financiers à long terme. Elle peut inclure la planification financière, la gestion de portefeuille, la planification successorale, et la gestion des risques. En revanche, la gestion de fortune s’adresse à des clients à plus haut patrimoine net, offrant des services plus personnalisés et une gamme plus étendue de solutions de gestion de patrimoine.

Un gestionnaire de patrimoine offre une gamme de services tels que la planification financière, la gestion de portefeuille, la planification successorale, la gestion fiscale, et le conseil en investissement. Pour choisir le bon professionnel, il est recommandé de rechercher un conseiller certifié avec une expérience éprouvée, des références solides, et des valeurs alignées sur vos besoins et objectifs financiers. La transparence, la communication et la confiance mutuelle sont également des aspects importants à prendre en considération.

Pour transmettre son patrimoine de manière efficace et fiscalement avantageuse, il est recommandé de mettre en place une planification successorale appropriée, qui peut inclure l’utilisation de trusts, de donations, de désignations bénéficiaires, et d’autres stratégies de gestion de patrimoine. Un professionnel de la gestion de patrimoine peut vous aider à élaborer une stratégie de transmission qui minimise les obligations fiscales et assure une transition en douceur de votre patrimoine à vos bénéficiaires désignés.

Il est opportun de réévaluer sa stratégie de gestion de patrimoine lors de changements significatifs dans sa vie personnelle, professionnelle ou financière, tels que mariage, divorce, naissance d’un enfant, changement d’emploi, acquisition ou vente de biens immobiliers, ou changements dans les objectifs financiers. De plus, une réévaluation régulière, généralement annuelle, permet de s’assurer que la stratégie reste alignée sur les objectifs et les conditions du marché.

Les produits financiers disponibles pour la gestion de patrimoine comprennent les actions, les obligations, les fonds communs de placement, les fonds négociés en bourse (ETF), les produits structurés, les assurances vie, les comptes de retraite individuels (IRA), et les comptes de placement gérés. Ces produits offrent une diversité d’options d’investissement adaptées à différents profils d’investisseurs et objectifs financiers.

Pour protéger son patrimoine contre les événements imprévus tels que la maladie, le décès ou l’invalidité, il est recommandé de souscrire des assurances appropriées telles que l’assurance vie, l’assurance maladie, et l’assurance invalidité. Une planification successorale et une protection des actifs peuvent également être mises en place.

La diversification est essentielle en gestion de patrimoine car elle permet de répartir les risques entre différents types d’actifs et de minimiser l’impact négatif de la volatilité des marchés financiers sur un portefeuille. Elle peut contribuer à stabiliser les rendements et à atteindre les objectifs financiers à long terme.

Les risques associés à la gestion de patrimoine incluent la volatilité des marchés financiers, l’inflation, les changements fiscaux, et les événements de vie imprévus. Ils peuvent être atténués grâce à une diversification adéquate, une allocation d’actifs appropriée, et une planification financière prudente.

Choisir les investissements adaptés à sa situation et à ses objectifs nécessite une évaluation approfondie de son profil d’investisseur, de sa tolérance au risque, de son horizon temporel et de ses objectifs financiers. Un professionnel de la gestion de patrimoine peut vous aider à sélectionner les investissements appropriés en fonction de ces critères.

Lors de la planification financière et patrimoniale, il est essentiel de prendre en compte divers facteurs tels que les revenus, les dépenses, les actifs et les passifs, les objectifs à court et à long terme, les obligations fiscales, ainsi que les événements de vie imprévus.

Déterminer ses objectifs financiers et patrimoniaux nécessite une réflexion approfondie sur ses besoins actuels et futurs, ses valeurs personnelles, et ses priorités financières. Un professionnel de la gestion de patrimoine peut vous aider à clarifier vos objectifs et à élaborer une stratégie adaptée.

Les stratégies de gestion de patrimoine varient en fonction des objectifs financiers et des préférences de chaque individu. Elles peuvent inclure la diversification de portefeuille, l’investissement dans des produits financiers spécifiques, la planification successorale, et la gestion des risques.

Faire appel à un professionnel de la gestion de patrimoine comme Legati Patrimoine offre l’expertise nécessaire pour élaborer une stratégie financière personnalisée, optimiser les rendements, minimiser les risques, et bénéficier de conseils avisés en matière fiscale et successorale.

Gérer son patrimoine permet de maximiser ses actifs financiers, de préparer sa retraite, de protéger ses biens et ses proches, et de transmettre son héritage de manière efficace. Une gestion proactive du patrimoine peut également aider à atteindre ses objectifs financiers à long terme.

La gestion de patrimoine englobe la planification et la gestion des actifs financiers et des biens d’une personne afin d’atteindre ses objectifs financiers à long terme. Cela peut inclure la gestion d’investissements, la planification fiscale, la gestion de la retraite, la protection des actifs, et la transmission de patrimoine.

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Vous souhaitez obtenir des réponses à vos questions ou des conseils personnalisés concernant la gestion de votre patrimoine ? L’équipe d’experts de Legati Patrimoine est à votre disposition ! Il vous suffit de remplir le formulaire de contact en cliquant sur le bouton ci-dessous, et nous vous contacterons dans les plus brefs délais pour échanger sur vos besoins et vous proposer des solutions adaptées à votre situation.

Lors de notre premier rendez-vous, nous évaluerons votre capacité d’investissement et examinerons les motivations derrière votre projet. Nous vous recommandons de vous munir de votre dernier avis d’imposition pour faciliter cette évaluation.