Stratégie patrimoniale

Nous examinons votre situation en tenant compte du droit de la famille, du droit des successions et du droit des sociétés. Nous étudions également la fiscalité, que ce soit pour les personnes physiques ou morales, ainsi que les aspects liés à la prévoyance, à la santé et à la retraite. Notre objectif est de vous fournir un conseil global, adapté à l’évolution réglementaire constante.

Nous prenons en considération à la fois les aspects personnels et professionnels lors de notre analyse. Nous abordons le choix de la structure juridique et du régime fiscal de l’entreprise. Nous examinons également la meilleure manière de structurer la rémunération du dirigeant et la façon dont il détient ses actifs (directement, via une société holding, etc.). Nous évaluons la qualification des actifs en tant que « biens professionnels » pour bénéficier de l’exonération d’impôt sur la fortune immobilière. Enfin, nous travaillons sur la protection des proches et la continuité de l’entreprise en cas de décès du dirigeant, envisageant des options telles que la cession partielle ou totale, les opérations de LBO ou OBO, la transmission familiale et la planification de la retraite.

Pour mener à bien notre démarche, nous avons besoin d’une compréhension approfondie de l’organisation familiale et patrimoniale de nos clients. Il est essentiel d’identifier, de hiérarchiser et de planifier soigneusement leurs objectifs. Cette approche doit être durable et préalable à toute opération patrimoniale. Notre objectif est d’établir une relation de confiance et de bénéficier de leviers d’optimisation.

Le succès de notre intervention dépend de la collaboration entre tous les conseillers externes engagés aux côtés du client, tels que l’expert-comptable, l’avocat, le notaire et le banquier, selon les sujets traités.

L’audit patrimonial, également connu sous le nom d’étude patrimoniale, implique une analyse approfondie de votre situation personnelle et/ou professionnelle à travers divers domaines de la gestion de patrimoine. Ce diagnostic initial nous permettra ensuite de proposer des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins et préoccupations spécifiques.

L’objectif principal de cette étude est d’optimiser tous les aspects de votre patrimoine, qu’il s’agisse de questions successorales, économiques, financières ou budgétaires. Les thèmes abordés seront déterminés en fonction de votre situation particulière et de vos objectifs.

Pour en savoir plus sur les solutions adaptées à votre situation, n’hésitez pas à nous contacter dès maintenant.

Nous vous accompagnons dans la planification et la préparation de votre départ à la retraite en définissant ensemble vos objectifs. Les sujets que nous aborderons incluent :

• Estimation du budget nécessaire pour votre retraite.
• Choix de l’âge de départ et estimation du montant correspondant.
• Analyse de la capacité de votre retraite à couvrir vos besoins financiers.
• Exploration des solutions pour obtenir des revenus complémentaires.
• Conseils sur le cumul emploi-retraite.
• Conditions d’octroi de la pension de réversion en cas de décès.
• Opportunité de rachat de trimestres.
• Implications d’une carrière à l’étranger sur votre retraite.

Nous vous offrons également une assistance dans la constitution et le suivi de votre dossier de liquidation de vos droits à la retraite auprès de toutes vos caisses concernées.

Pour en savoir plus sur ces solutions et bénéficier d’un accompagnement personnalisé, n’hésitez pas à nous contacter dès maintenant.

Nous vous proposons un accompagnement sur mesure pour préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions, en définissant ensemble vos objectifs. Les sujets que nous abordons incluent notamment :

• L’adéquation de votre régime matrimonial actuel.
• L’estimation des droits de succession devant être payés par vos héritiers.
• Les stratégies pour réduire le coût des droits de succession.
• La protection des conjoints tout en assurant une transmission efficace du patrimoine aux enfants.
• Les implications d’une famille recomposée en cas de décès.
• La pertinence d’une donation entre époux ou d’un testament.
• La nomination d’une personne pour gérer votre patrimoine après votre décès.
• La préservation du patrimoine familial.
• Les avantages de détenir des biens à travers des sociétés.
• L’optimisation de l’utilisation de l’assurance-vie.

Pour obtenir plus d’informations sur ces solutions et bénéficier d’un accompagnement personnalisé, n’hésitez pas à nous contacter dès maintenant.

Nous vous offrons un accompagnement personnalisé pour optimiser votre situation fiscale, en définissant ensemble vos objectifs. Parmi les sujets que nous abordons, vous trouverez :

• La fiscalité liée à vos revenus immobiliers et/ou professionnels.
• L’évaluation de la rentabilité de vos biens immobiliers locatifs et la pertinence de leur cession ou de leur conservation.
• Les stratégies d’optimisation fiscale adaptées à votre situation.
• Les questions concernant le rattachement de votre enfant à votre foyer fiscal et les éventuelles pensions alimentaires à verser.

Pour en savoir plus sur ces solutions et bénéficier d’un conseil personnalisé, n’hésitez pas à nous contacter dès maintenant.

Nous vous proposons un accompagnement personnalisé chaque année pour la déclaration de vos revenus (provenant du travail, de vos biens immobiliers locatifs, de vos placements financiers…) ainsi que de votre patrimoine (impôt sur la fortune immobilière). Parmi les thèmes que nous abordons, voici quelques exemples :

• Vérification de l’éligibilité à toutes les déductions, réductions et crédits d’impôts possibles.
• Conseils sur la déclaration des investissements défiscalisants.
• Procédures pour déclarer vos revenus fonciers et identification des charges déductibles.
• Explications sur la déclaration des revenus fonciers dans le cadre d’une SCI (Société Civile Immobilière) et répartition entre les associés.
• Analyse de l’imposition à l’IFI, conseils pour la déclaration du patrimoine, évaluation de la valeur à indiquer et identification des réductions d’IFI auxquelles vous pouvez prétendre.

Pour obtenir de plus amples informations sur ces solutions et bénéficier d’un accompagnement personnalisé, contactez-nous dès maintenant.

Nous vous offrons un accompagnement personnalisé pour optimiser la situation fiscale de votre entreprise, en définissant ensemble vos objectifs. Parmi les sujets que nous abordons, vous trouverez notamment :

• Le choix entre l’impôt sur le revenu et l’impôt sur les sociétés.
• La possibilité pour les parts ou actions de votre société de bénéficier des dispositifs d’exonération à l’impôt sur la fortune.
• La potentialité d’une exonération à l’impôt sur la fortune pour votre actif immobilier professionnel, et dans quelle mesure.

Pour en savoir plus sur ces solutions et bénéficier d’un conseil personnalisé, contactez-nous dès maintenant.

Nous vous proposons un accompagnement personnalisé pour optimiser la transmission à titre gratuit de votre entreprise, en définissant ensemble vos objectifs. Parmi les sujets que nous abordons, vous trouverez notamment :

• Les différentes solutions disponibles pour optimiser la transmission de votre entreprise.
• L’intérêt fiscal de la transmission de la nue-propriété des parts de votre entreprise.
• La possibilité de transmettre votre entreprise à un enfant repreneur tout en préservant l’égalité entre vos enfants.
• La transmission de votre entreprise à un salarié et/ou un apprenti.

Pour en savoir plus sur ces solutions et bénéficier d’un conseil personnalisé, contactez-nous dès maintenant.

Nous vous proposons un accompagnement personnalisé pour optimiser la transmission à titre onéreux de votre entreprise, en définissant ensemble vos objectifs. Parmi les sujets que nous abordons, vous trouverez notamment :

• Les implications fiscales de la cession de votre entreprise en termes d’impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux.
• Les différentes solutions disponibles pour optimiser fiscalement la cession de votre entreprise.
• La comparaison de la fiscalité entre la cession du fonds de commerce et la cession des parts sociales.
• La possibilité de céder votre entreprise à un salarié et/ou un apprenti.
• La pertinence de constituer une société holding avant la cession de votre entreprise.

Pour en savoir plus sur ces solutions et bénéficier d’un conseil personnalisé, contactez-nous dès maintenant.